如何在国际结算中开展贸易融资

贸易融资是指银行向进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信贷便利。它是企业在贸易过程中利用各种贸易手段和金融工具增加现金流的一种融资方式，是企业在贸易过程中充分发挥杠杆作用，与小企业做大贸易的一种方式。在国际贸易中，标准化金融工具在企业融资中发挥了重要作用。贸易融资与国际结算相关联。第一，国际结算要从国际结算和贸易融资是如何产生的说起，这就引出了一个问题:谁来帮助进出口商完成这种债权债务关系？又是如何做到的？答案当然是银行，银行使用汇款、托收和信用证，从而导致国际结算。国际结算是通过银行收付货币清偿国际债权债务的行为。与国内业务相比，国际结算具有以下特点:不同的货币活动，不同的货币使用和不同的法律遵循。国际结算的发展也从现金结算发展到票据结算，从实物结算发展到单证结算，从买卖双方直接结算发展到银行结算。国际结算方式细分为汇款、托收和信用证。汇款分为预付货款和货到付款。其中，托收分为付款交单、承兑交单和其他方式。其中信用证分为即期信用证、远期信用证、假远期信用证$ A8 b5 @7 N: p二、进出口商的融资需求将三大支付方式的流程进行分解，并添加到银行融资中，从而产生国际贸易融资。这是一个复杂的过程，包含了技术、收益和风险。对于这个过程，参与国际贸易和金融的人必须了解和掌握。国际贸易融资是银行围绕国际贸易结算的各个环节，为进出口商提供的融资和便利。1，进口商的融资需求体现如下:a .与出口商签订进出口贸易合同后，银行可以免费为我开立信用证吗？b .双方都愿意在货物售出后付款。在此期间，银行能否提供融资便利？c .货物在单证之前到达后，没有单证如何在海关提货？2.出口商的融资需求如下:a .收到国外进口商的信用证，资金不足组织物流时，银行能帮忙吗？b、货物运出后如何立即拿到货款，从而提高自己的流动性？我的银行愿意贴现远期信用证吗？D、在承兑交单或托收项下信用证的情况下，如何有把握地收回货款，获得融资？进出口客户的深层次需求还包括防范进口商和进口国的风险、汇率等风险，拓展海外市场和客户，有的甚至需要国际贸易结算方面的专业意见和建议。三。银行可提供的贸易融资类型银行可提供的贸易融资类型按进出口贸易分为进口贸易融资和出口贸易融资；根据贸易结算方式，分为信用证贸易融资和非信用证贸易融资。其中，出口融资按融资时间分为装运前融资和装运后融资。向进口商提供的贸易融资类型包括:信用证开立、进口提单和交货担保；可为出口银行开展的融资活动包括:打包放款、出口押汇、票据贴现、出口发票融资、出口信用担保押汇、出口保理融资、福费廷。1.进口押汇是指银行收到信用证、托收或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的支付信用证、托收或汇款项下金额的短期融资。进口汇票的条件包括:企业有进口权，进口商资信良好，经营记录良好，进口货物符合国家法规政策，在银行有授信额度或国际贸易融资额度。进口押汇服务的功能包括:信用证项下延期付款，获得较好的贸易合同价格，一定程度上规避汇率风险。2.交货保函交货保函是指进口信用证项下的一种特殊的贸易融资，即信用证项下的进口货物已经到港，但尚未收到正本货运单据，开证行应进口商申请开立交货保函，交由船公司先行交货。提货担保的条件包括:资信和业务记录良好的申请人和进口商，在银行的授信额度或国际贸易融资额度，一般应属于离岸海运。送货保障服务的作用包括使您能够及时提货，避免仓库压力，降低仓储和滞留成本，避免货物质量和市场情况变化可能造成的损失。向出口商提供的贸易融资主要有:打包贷款(装船前)、出口押汇(装船后)、出口贴现、福费廷、出口保理、出口信用保函等。3.打包贷款出口打包贷款是指银行根据出口企业与国外进口商签订的出口销售合同和国外银行开立的以出口企业为受益人的有效信用证原件，以出口收汇为还款来源，为出口企业的备料、生产、订货、装运等生产经营活动提供的短期融资。打包贷款的条件包括:企业有出口权，出口商有良好的信用和贸易结算记录，出口商有较强的履约能力，出口商是信用证、授信额度或国际贸易融资额度和银行不可撤销信用证的受益人，无软条款。打包贷款服务的功能包括:在收到信用证或合同和订单后获得融资，组织货物供应，确保生产资金。4.出口押汇(Export bill)出口押汇是指出口商向银行提交全套单据，银行购买单据并按票面金额扣除出单日至预计收款日的利息及相关费用，提前向出口商支付净额的一种融资方式。根据结算方式的不同，出口汇票可分为信用证项下的汇票和出口跟单托收项下的汇票。出口汇票的条件是:企业有出口权，出口商资信和贸易结算记录良好，出口货物符合国家法规政策，已装船，并向银行提交信用证规定的单据。出口押汇服务的功能包括:交付单据后获得银行融资，加速资金周转，获得低息外汇融资，提前结汇，防范汇率风险。5.出口贴现(Export discount)出口贴现(Export discount)是指远期信用证项下的汇票经承兑银行开立、承兑或跟单托收项下银行支付后，银行在到期日前从票面金额中扣除贴现利息及相关手续费的一种融资方式。出口贴现的条件是:开证/承兑/投保行所在国在总行有国家风险额度，开证/承兑/投保行在总行有跟单信用证额度，远期汇票已被开证/承兑/投保行承兑或担保，承兑或投保的报文真实有效。出口贴现服务功能包括:外资银行承兑后可获得银行融资，加速资金周转，获得低息外汇融资，提前结汇，防范汇率风险。6.福费廷银行作为承销银行或境外承销银行的代理，购买由境内外代理行开立并承兑或承诺付款的信用证项下的远期汇票、应收账款或代理行无追索权担保付款的跟单托收项下的远期汇票。自营福费廷的条件如下:开证行/承兑行/付款行/担保人在总行有国家风险限额的国家；开证行/承兑行/付款行/担保人在总行有跟单信用证额度；且远期汇票或单据已被开证行/承兑行/付款行/担保人承兑，承诺的付款或担保信息真实有效。代理福费廷的条件是:风险主体银行国别和银行风险由代理买断银行接受，代理买断银行报价在银行可接受范围内，远期汇票或单据由开/承兑/付款/担保银行承兑，承兑、承诺付款或保证付款的消息真实有效。福费廷的服务功能包括:融资、风险防范-抛售、退税提前核销、完善报表、防范汇率风险。7.国际保理国际保理是指出口商以赊销(O/A)、D/A等信用方式向进口商销售货物或提供服务时，由出口保理商和进口保理商共同提供的业务咨询与调查、应收账款管理与催收、信用风险控制、贸易融资等综合性金融服务，出口保理的条件是:出口商资信状况和贸易结算记录良好，出口商所属行业较适合保理业务， 出口货物符合国家规定，更适合保理，以承兑交单或承兑交单方式结算，获得进口保理商认可的进口商信用风险限额，同意应收账款转让给银行。 出口保理业务的功能包括:坏账担保、融资、催收账款、账户管理、报表完善。8.出口信用保险融资出口信用保险项下的融资，是指出口商已向中国出口信用保险公司投保出口信用保险，向银行交付相关单证或将应收账款权益转让给银行，银行将保险赔款权益转让给银行后，按票面金额扣除融资日至预计收汇日的利息及相关费用，并提前向出口商支付净额的一种短期融资方式。出口信用担保融资的条件是:出口商资信和贸易结算记录良好，出口商履约能力较强，出口商、银行和中信保险签订赔款转让协议，获得中信保险认可的进口商信用风险限额，履行中信保险项下义务并提交所需文件和资料。出口信用担保押汇服务的功能包括:坏账担保、资金融通、风险管理和报告改进。由上可知，贸易融资具有自偿性、短期性、及时性、低风险、高收益的特点。