基金净值和估值是多少？有什么区别？

基金净值以当日基金交易的总资产为基础，扣除总负债，如合同规定的各项成本费用等。除以清算后的总基金份额，得到每份基金份额的单位净值。

基金估值的算法比较复杂。估值平台会根据基金定期公布的年报、半年报、季报、行业信息、股票持仓比例等因素，构建估值模型，计算出基金的估值。

差异:

1，两者的本质是不同的:

基金估值是指以公允价格计算和评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

基金单位净值是指基金当前的净资产总额除以基金总份额。

2.市场有不同的功能。

基金估值是基金份额净值，是大部分基金申购赎回金额的计算基础。因为关系到基金投资人的利益，基金份额净值的计算需要准确谨慎。

各国的基金净值各不相同。一般情况下，基金管理人在每个工作日和每月月末计算并公布基金资产净值。

3.不同的计算方法

基金估值的计算方法:估值方法的一致性是指基金在对资产进行估值时采用相同的估值方法。

基金净值的计算方法:基金净值的计算分为已知价格和未知价格。

扩展数据:

基金单位净值的计算包括基金总净值的计算和基金单位净值的计算。

根据公认会计原则，基金的净资产总额=基金的总资产-基金的总负债。

本基金的总资产包括本基金投资组合的全部内容:

(1)本基金拥有的上市股票和权证以每日集中交易市场收盘价为准；未上市股票和权证由有资质的会计师事务所或资产评估机构进行计量。

(2)本基金持有的已上市的国债、公司债、金融债等债券，以计算日收盘价为准；对于未上市公司，一般是按照其面值加上计算日的应收利息。

(3)本基金持有的短期票据，以购买成本加购买日至计算日的应收利息为基础。

(4)第(1)条和第(2)条规定的计算日没有收盘价或参考价的，以最新收盘价或参考价代替。

百度百科-基金单位净值