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对美国金融危机的思考

林正平

摘要:美国金融危机不可避免地影响了中国的经济发展。在这样的背景下，看看改革开放三十年来的中国。

从经济发展来看，中国经济取得了长足的进步，但也面临着新的机遇和挑战。现阶段，坚持改革开放，

稳定国内金融市场、深化金融改革、坚持发挥政府调节和市场配置资源的作用、积极参与国际合作等措施都在采取。

这将有助于中国更好地应对国际金融危机的负面影响。

关键词:美国金融危机；改革开放；新兴市场国家；政策主导

中国图书馆分类号:F831.59文献识别码:A文号:1009-4768(2008)12-0017-05。

党的十七届三中全会强调，当前国际金融市场动荡加剧，全球经济增长明显放缓，国际

经济环境中的不确定因素明显增多，国内经济运行中也存在一些突出矛盾和问题。警告全党增加忧虑

最重要的是把自己的事情办好。

美国最近经历了自20世纪30年代以来世界上最大的金融危机，对国际市场产生了严重影响。

对世界各国经济发展和人民生活的影响，引起了世界各国政府和人民的忧虑。我们应该放眼世界。

野和战略眼光，审视这场危机的起因、过程、负面效益以及对中国经济的影响，冷静观察，认真对待。

对此，我们应继续解放思想，不断拓展对外开放的广度和深度，努力增强应对危机的国际竞争力。一样

同时，负责任地与国际社会合作，维护国际金融稳定和经济稳定。我们应该抓住历史赋予的机遇，

总结经验教训，更加自觉地践行科学发展，坚持改革发展，继续推动经济又好又快发展。

一，美国金融危机的主要症结

经济全球化的本质是各种资源在全球范围内的优化配置和生产要素的跨国界流动。具体包括贸易

容易自由化、生产国际化、跨国投资和金融全球化，其中贸易和生产的全球自由化是全球化的基础。

接收日期:2008-10-11

作者简介:林正平，男，福建众信信用评级咨询有限公司，高级经济师。

国际金融危机专栏

基础。因为经济运行越来越以金融活动为中心，以金融关系为纽带，金融全球化就是经济全球化。

核心，并成为全球化新的主导力量；因此，金融已经成为新自由主义、经济全球化和金融化的产物。

主导力量。在这样一个特定的新国际环境下，美国推行了一种借钱救经济的经济增长方式。

利用美元的主导地位和投资者对美国经济的信心，金融衍生品被滥用。在无法监督的情况下，通过

各种金融工具诱发人的贪婪和投机，消费模式从收入型储蓄模式向资产型转变。

基本储蓄模式的转变和消费信贷的不断扩张，带来了大量的透支消费和高负债；财务职业道德，高

薪酬激励脱离了合理边界，高管与普通员工薪酬差距无限拉大，承担财务风险，设计财务。

产品无限延伸信用链条，不断提高虚拟性，信用关系高度复杂，产权关系越来越模糊可控。

越来越低，风险越来越大。特别是危机已经开始蔓延，如花旗集团、美林证券、瑞银集团等大型金融机构

目前亏损巨大，市场流动性骤降，金融资产违约保险不断推出。所谓的“信用违约互换”(CDS)，这种生产

产品说是保险，但是保障对象不透明，看不到它的价值，在市场上也无法很好的定价和交易。

实际上已经异化为买卖双方的赌博行为。最终风险爆发，根本无法避免危险，反而加剧了信用危机。

第二，透过危机看中国经济发展

21世纪是二战后全球经济最好的时期。这一时期全球经济的特点基本上是美国依赖其阶段。

对于发达的金融体系和先进的技术，依靠资产价格泡沫的财富效应，支撑了亚洲制造圈的快速扩张。

反过来，又促进了中东地区能源和国际大宗商品供应商的发展，推动了全球大宗商品价格的上涨，最终造成全球经济

过度消耗经济增长潜力。国际收支基本是东亚国家出口实物，资源国出口资源，美国。

中国出口美元和金融产品来换取商品和资源。在这场全球产业转移中，中国在改革开放之初就寻求两者兼顾。

生存和发展，以政策开放为主导，选择了国家主导的市场经济模式，逐步开放区域。

作为经济转型的主线，实现了开放与改革的良性互动，使整个经济转型为开放型经济。现阶段，中国

比较优势充分体现，主要依靠政府主导的低成本劳动力优势，付出资源环境成本，依靠扩张。

出口平衡国内储蓄，通过商品出口消化吸收国内过剩的储蓄资源，从而迅速提升民族产业。

工业化水平也扩大了整体经济规模，为继续发展奠定了坚实的基础。无疑，这是一个必然的、成功的选择。

改革开放30年，中国实现了从半封闭经济到全方位开放，进出口贸易增长104倍，居世界第一。

贸易排名从2004年的第32位一直排在世界第三位。占世界贸易总额的比例，从1978算不上。

到1%到2007年的8%；从1993，连续15年成为发展中国家吸引外资最多的国家。

2007年底，全国外商直接投资年均增长20.1%。

近年来，全球经济从不平衡到平衡的发展周期是基于这样一个事实，即支持经济平衡的新兴市场国家不支持

在平衡的基础上。中国的政策开放发展道路既带来了好处，也带来了许多问题:首先，世界上出现了美国和以色列。

中国的资产扩张型过度消费模式和以中国为代表的新兴市场剩余生产增长模式的结构。

不平衡。那些过度消费模式的欧美国家，在虚拟经济过度膨胀的情况下，长期奉行低利率政策和货币。

过度发行加剧了金融体系，甚至金融市场和金融机构的脆弱性。大量发展中国家已经出口并推广。

投资抑制了国内消费，加剧了经济结构的失衡。改革开放的第一年，由中国的投资和消费拉动

作用基本交替变化，其规律是在出口高速增长和经济高速增长的年份，投资对经济增长率的贡献大于消费；

正常年份，消费的贡献率高于投资。但是，从2001到2006年，消费增长的拉动力明显减弱，进出口

对任务的贡献率在1999之前有所波动，次年平均在7%左右，2005年稳定在20%到24%。

然而，消费率低于50%，有些年份仅为40%左右，普遍低于世界平均水平20个百分点。那

第二，由于投资和出口在经济增长中的作用越来越大，中国已经成为世界上最大的资源型产品生产国。

最大的需求国和最大的消费国。尽管原油和铁等重要矿产的对外依存度自2007年以来有所下降

矿石仍在50%以上，出现了大量的资源环境问题。第三，近年来，中国的国际收支不仅在总规模上增长迅速。

快速增长，并在2000-2007年出现了以经常账户、资本账户和金融账户以及国际收入“双顺差”为特征的势头。

总支出盈余逐年扩大，2007年达到4453亿美元，年均增长53%，盈余占同期GDP的比重越来越高。

均衡状态的偏差逐渐扩大，给宏观调控尤其是货币政策带来越来越大的压力。

现在我们正处于一个更加开放和巨大变革的时代。中国的出口已经占到GDP的37%，而美国的比例还没有。

脚10%。这种结构已经被世界各国的历史所证明，非常容易受到外国经济的影响。随着全球化的不。

深入的、世界性的产业转移、转型升级不断延伸，而全球市场是零和博弈，市场风云变幻。

最终表现为财富和资产的转移。我们要抓住机遇，加快经济结构调整，坚持改革开放，把

经济又好又快发展已经推到了一个新的平台。

三，中国应对金融危机的措施

胡锦涛总书记在党的十七大报告中强调，全党同志必须居安思危，增强忧患意识。改革开放是

中国发展的永恒动力，根据当前国内外政治经济形势，要用创新思维改造和引导社会。

在科学发展观的学习实践中，我们始终围绕科学发展这一主题，突出实践特色，继往开来。

解放思想，做好自己的事情，自立自强，是应对危机最重要最有效的手段，也是对世界最大的贡献。

(一)认识自己，增强信心，抓住机遇，积极应对。

这次金融危机在一定程度上是不平衡矛盾长期积累的必然结果，风险前所未有。

在前所未有的形势下，要在困难中寻找机遇，在风险中寻求发展。当前的金融危机继续向实体经济转移。

国际金融市场动荡，外部风险加剧。虽然目前中国的经济指标健康稳定，但中国的金融市场

市场体系相对独立，这次危机的直接影响比欧洲等其他国家要好，但要看到我国经济的负面。

这个问题已经越来越表现为经济下滑的风险。欧洲和美国的需求已经放缓。由于价格成本和改革开放的时间长度，

以及认识的加深，中国外需放缓的幅度可能甚至超过世界其他新兴市场国家。目前，中央政府已经

把保持经济平稳较快发展、防止经济大起大落作为科学发展的首要目标，努力扩大消费需求。

特别是居民消费需求，提高消费对经济增长的贡献率，努力促进国际收支基本平衡。目前的

存在的问题有:(1)居民消费需求的扩大受到居民实际可支配收入增长缓慢、资产和财富缩水、社会保障体系等因素的影响。

完善需要时间，农村改革发展需要一个过程等因素；(2)在实践科学发展的过程中，我们应该重新认识。

对过去牺牲劳动者利益、破坏环境、滥用土地、削弱经济自主权等行为进行定位和纠正，势必会推向前进。

劳动力成本、环保成本高，必要时甚至提高农产品价格；(3)作为一个新兴市场经济国家，不可避免地

遭受与国际价格体系接轨的长期痛苦的通货膨胀。

美国是黄金储备、石油储备、农产品出口大国。从次贷危机来看，不否认美国已经过了衰落期。

美元低利率的预期促使了大宗商品的大涨，并从中获得了巨大的收益。未来美元会再次走软吗？

随着大宗商品的逐渐上涨，如何判断美元的走势，已经成为国内与外汇升值有直接或间接关系的行业和企业。

工业的关键和核心问题之一。这些问题突出表现为国内能源、土地、矿产资源等重要资源的短缺。

短缺、劳动力成本上升、人民币升值等因素相互叠加，对一些劳动密集型企业和中小企业造成了很大的伤害。

压力，进而给经济增长、就业、货币稳定和国际收支带来诸多不确定性。中国目前是。

经济基本面良好，具备抵御外部冲击的条件和能力。然而，目前中国的经济增长仍然依赖出口和外资。

长模式，近年来中国每年GDP增长约10%中有2~3个百分点来自外需的贡献。

进一步计算，今年前三季度增速回落2.3个百分点，其中1.2个百分点来自出口放缓。财政收入

单月增速仍能坚持两位数，9月回落至3.1%，而财政支出压力在不断加大。外汇储备也不一样。

正常情况下，9月份的增量为214亿美元，低于FDI和外贸顺差之和，但高于以往，有些月份还高出很多。

现象。应该看到，在全球化和全球危机的冲击下，中国经济仍然比较脆弱。所以，发展还是

是党执政兴国的第一要务，高速增长仍是中国和平崛起的必要条件。当前首先要减少和消除危机。

影响的丧失，进而利用危机削弱竞争对手的机会，建立和巩固国家和民族资本在国内市场的统治地位，

同时积极参与国际市场竞争。全球经济发展的格局在不断调整，各国的经济增长模式应该有不同的发展阶段。

节经济背景条件的变化和因素的制约。根据中国目前的经济发展状况，我们应该把发展的理念、措施，

政策导致真正的经济增长，不断提高生产率和技术水平，不能无限增加投资。经济工作

保发展、保民生、保稳定，要坚持“三驾马车”和三大行业协会对经济的均衡拉动。

调整操作。在着力扩大消费需求的同时，不能忽视投资、出口和利用外资，要着力加快速度。

结构调整。投资仍然是当前保持增长的重要动力，中国的资本/劳动力比率远低于美国和日本的水平。

市场化率不仅低于韩国，也低于菲律宾。同时，铁路、公路等大型基础设施还有很大的发展空间(是的

总结一下1998实施的积极财政政策，甚至通过发行长期建设债券，让财政收入有一个稳定的来源和财富。

政治盈余稳定的省市发行地方建设债券，加大对基础产业和基础设施的投入。投资房地产业

比例约为1/4-1/5，涉及50多个行业。对保增长保就业有很多积极作用，还是国民。

经济支柱产业重在结构调整。出口对经济发展的推动力目前仍处于重要地位，中国已经充当了

世界重要制造业的基础地位没有改变，出口的比较优势没有消退。现在，贸易政策应该有一个战略。

因此，应通过政策制定着力培育中国经济的竞争优势，稳定出口，同时加强外贸产品和地区结构。

调整。据海关统计，2007年中国与欧盟国家的贸易增长超过了中国与美国、亚洲与欧洲之间的贸易增长。

相互的经济需求是增长与合作的主要动力，同时要大力开拓拉美、东南亚、非洲等新兴市场。

(二)坚持发挥政府调节和市场配置资源的作用。

这场危机给了世界各国一个重要的警示，英美模式的自由主义经济认为政府对经济“无所作为”。

再次，配方经过检验，适当稀释，中国模式引人注目。市场确实具有高效率、自我平衡、自我修复的功能，但是

自由市场经济带来的道德风险在这场危机中暴露无遗。充分说明市场功能不足以和市场竞争。

市场自身问题产生的巨大破坏力，政府调控是必要的，宏观调控需要贯穿市场经济始终。

整个过程。在过去30年的改革中，中国选择了政策主导的市场经济模式，不改变国家的控制和管理，由国家主导。

政府引导工业化，管理资源能源产业，是一种强大的经济组织力量，体现了政府对国民经济的控制力。

管理的主导作用在实践中被证明是正确的。同时，我们也应该看到，近年来，全球化深刻地改变了中国的经济增长

在外部环境上，发达国家通过巨额投资活动，基本吸收了中国不断增长的庞大国内储蓄。

不断增长的生产能力所生产的过剩产品，在一定意义上被外部失衡所掩盖。今天我们将要

从战略上解决现阶段生产过剩的矛盾，应该理顺价格市场，而不是长期使用价格管制和政策补贴。

场形成的机制。否则就扭曲了市场，扭曲了企业的利润，扭曲了很多问题。随着时间的推移，问题会

越积越多。

(3)深化金融改革，为科学发展提供良好的金融环境。

随着中国经济下行风险和行业风险的逐步暴露，流动性风险会越来越突出。前一时期价格上涨，

从某种意义上说，是价格形成机制逐渐成熟的必然结果。目前中国应对通货膨胀的措施和效果都比周好。

在周边国家，统计数据已经连续5个月呈现CPI放缓趋势。虽然现在还不可能放松价格管制，但是

目前信心是第一位的。在实施适度宽松的货币政策时，应增强市场参与者的信心，以确保金融体系的稳定。

尤其是银行的流动性。预计短期内，中国仍将维持负利率时代，人民币汇率相对稳定，央行进入一。

为改善流动性管理，商业银行应遵守宏观调控政策，履行社会责任，实施差别化信贷政策。

流动性增加可能带来通胀压力。现在的困难是不仅要考虑货币波动，还要考虑由此产生的后果。

信心的丧失是宏观调控的科学性。

这场危机暴露出美国的虚拟经济过度脱离实体经济，最终成为危害社会的“洪水猛兽”。我国

今天，情况完全不同了。虚拟经济整体还处于浅层次阶段，和实体经济匹配还有很长的路要走。空的

准经济的适度发展不仅可以增加经济社会对投资和金融商品的货币需求，还可以促进储蓄向货币的转化

投资也可以吸收过多的流动性，通过金融产品找到价格和定价功能，会对其产生很大影响。

金融资源的配置产生效益，进而影响实体经济。尤其是在开放条件下，在国际环境下，一流。

我们的企业更需要一流的金融服务。当前，必须深化金融改革，建立多层次、适应性强的所有制。

行业和企业金融需求的金融体系为科学发展提供了良好的金融环境。目前，我们应该删除一些不必要的

金融监管可以解决金融抑制问题，构建动态的金融体系，否则只会成为金融风险的被动性。

殡仪员。当然，金融和实体经济之间是稳定的关系，信贷链条和过高的杠杆率不可能无限延长。

如果脱离实体经济太多，必然会造成巨大的泡沫。金融业要练好内功，尤其是治理结构。

明晰产权关系，强化内控机制，让每个员工都有强烈的风险意识，同时让所有市场参与者

承担风险，并在承担风险中获得应有的回报。

(四)积极参与国际合作，努力建立公平、公正、包容、有序的国际金融货币新体系。

由于全球化的深入，国与国之间的关系和影响日益加深。中国在世界经济中的地位。

中国将在全球经济、汇率、环境甚至疾病预防和卫生方面承担最大发展中国家的责任。脸

这场危机，我们也在力所能及的范围内做出经济努力来应对这场危机，并与国际社会共同努力来维护。

保护国际金融稳定和经济稳定。目前国际国内都是拐点，要关注美国这样的债务帝国。

美国的发展模式还能不能继续，美元的世界霸主地位会不会动摇，美国的霸权地位会有什么趋势，美元

是否能回归现实，等等。目前这些问题还很难回答，但一定要看清它们的大趋势，长远地呼吁大众。

拉平合理的国际新秩序，建立公正合理的国际货币新体系，给予发展中国家更多话语权；从现阶段来看

要和其他国家一起关注世界范围内国际资本流动的监管，同时从中发现潜在的发展机遇。