需求侧改革来临，如何抓住历史性机遇？用简单的英语说清楚
上一篇文章写了两天，就这么巧，顶层会议出了重磅内容，这次把需求侧改革放在了第一位。
回顾2015，供给侧改革这个战略命题刚提出的时候，大家都有点迷茫，这个问题今天的人也不一定清楚。但在供给侧改革涉及的领域，近年来发生了很大的变化。2016到2017，钢铁煤炭股，2019的高科技股，还有一批白马股，涨的那么高，大家都怀疑人生。机智的人可以避开断头刀，登上黄金台阶。
那么这一次，我们不能落后，跟着战略指挥棒走，好好看看需求侧改革。
上一次我们谈到供给侧，我们提到了需求侧。供给侧管生产，需求侧管消费，所有花钱的领域都可以纳入需求侧，话就这么简单。
但从一个老百姓的角度来看，需求侧改革更是绕不过脖子。你的供给侧有很多问题需要改革，纠正这些问题的原因和方法都可以说清楚。总之，你不能再造没人要的东西，或者说，你必须创造全世界都在争抢的东西。
为了实现这些目标，去库存、去杠杆和创新是什么...这些要么是国家的事，要么是企业的事，普通人帮不了多少。我花钱消费是需求方。好东西出来，我就买单。现在我们需要需求侧改革。我们应该改变什么？自我改造？
不太明白，是吧？那我们就把需求侧的内涵说清楚一点。上一篇文章明确了中国经济发展中三驾马车投资、对外贸易和(国内)消费与供给侧的关系。但是供需就像好朋友牵着手。需求的落实也要围绕这三匹马。投资是国家和资本花的，出口是国外金融家花的，国内消费是我们花的。
花钱有两个前提，一个是花钱，一个是有钱花，也就是有消费意愿和消费能力。
所以需求侧改革，不管用什么复杂深刻的专有名词来解释，都是围绕这三马两大前提来展开的，都是为了解决包括我们在内的富爸爸们花钱不开心的所有问题。
好了，如果概念清楚了，那我们继续说为什么要进行需求侧改革。
先说三匹马，1匹马投资。
我之前说过，国家的各种投资，某种程度上也是在花钱，取之于民，用之于民，创造一个更容易赚钱和花钱的环境，投资的增长对提高GDP有立竿见影的作用。
建国以后，特别是改革以后，一直在讲补旧账。道路桥梁、工业系统、医院学校、文化体育设施、水利防灾、国防军事等。，从一盒当时无法制造的火柴到世界上最完整的工业体系，规模达Top1的高铁网，供电网，水利设施...；从建国初期平均寿命只有40岁到现在的70岁；城市化水平接近发达国家的60%...诸如此类。这几年大家都有机会出国，从最初的赞叹到现在，直接的观感比数据更靠谱。
这些巨大的变化不是天上掉下来的，而是大量投资堆积起来的，是勤劳的中国人一砖一瓦做出来的。但近年来，各类固定资产投资增速整体下滑。也就是说钱开始慢慢花了，可以理解。旧账几乎已经按照国外发达国家的方式补上了，连家都走了越来越多的街。这时候我是应该新开一个账号，还是继续用老账号的格式复制？
比如你们乡镇公路已经通到了每个村。高铁、高速公路有必要连到每个村吗？城市化水平已经达到60%以上，也就是说城市所有的必要设施都落后发达国家水平10%以上。如果还在努力建设新城区，我们是不是等着变成鬼城？当我们谈到供给侧时，我们谈到了空间填充的概念。现在我们正处于传统投资放缓、饱和的阶段。
就像你买衣服是为了个人消费，最早是兄弟轮流穿一件衣服；在即将到来的新年里，你可以拥有一件属于自己的新衣服。以后买衣服就不用小心翼翼了；到现在我都不知道一个衣柜穿哪件好。过了某个临界点，投资和消费的效率就会急剧下降。个人买多了，就大事了。大规模投资会误入歧途，增加各级债务没有有效回报，伤筋动骨。过去的教训太多了。所以这几年重复投资、盲目投资特别凶，还不如放慢发展速度。这说明之前的投资方向已经不可行了，再走下去就是无限循环。
在这方面，供给方和需求方实际上存在着密切的因果关系。
第二匹马是外贸。
以前我们都知道一句话，想富就少养孩子，多养猪。嗯，这句话可能不对。如果你想变得富有，你应该先修路。
近年来，沿着一带一路，以及非洲、东南亚、南美等欠发达地区，大力输出基础设施产能，建桥、铺路、筑坝、铺网，各种楼堂馆所，已经覆盖了埃及新首都的建设。是不是像有些人说的浪费水？从我们自身的发展可以得出一个结论，提升基础设施是促进发展的必由之路。我们全球无敌的工业产品综合生产能力取决于全球消费需求。激烈竞争之下，存量如此之大。也是提高自己挣钱和消费能力的国潮模式，是全球性的需求侧改革。
第三匹马是国内消费需求，这是我们要讲的重点。
因为和每个人都息息相关，从个人角度更容易理解。这匹马，我们从上面提到的需求的两个前提来拉，就是需求意愿和需求能力。
我们现在愿意花钱吗？终端消费对经济增长的贡献率已经超过60%，国家也提出要大力加强国内消费。在国际国内形势下提出的“双循环”战略，着眼于国内消费需求，鼓励好评，甚至哄骗你消费，但真正的消费趋势是什么？
看这个直观的图，毫无疑问会一步步往下走，消费品增速的下滑幅度已经超过了这几年GDP增速的下滑幅度。这也清楚地告诉我们，商品的总需求已经跟不上经济发展的速度，自然代表着我们花钱的意愿和数量在萎缩。
但是为什么我们感觉国内的消费环境还是很热？那是因为你平时去菜场、超市、商场购物的场景，远没有你双112时大屏幕上跳跃的数字那么震撼深刻。也就是说，大量实体店的消费转移到了电商平台、网络名人直播、朋友圈带货等渠道。看起来很热闹，但是数据不会造假，总量真的越来越差。为什么？
1.我们的日常消费领域已经饱和。家里从几十年前的贫穷和贫困，已经逐渐步入小康，有房有车，房子里的地方都被占满了。普通人没有理由也没有必要反复花很多钱。此外，教育、医疗、文化艺术、金融等服务性消费在这张图中没有涉及，居民整体消费支出的展示也不完整。
个人认为，这些年要批量消费的东西越来越少了。房子车子没那么好换，家电一应俱全还不错，衣食住行等日常开销基本能保持不变。现在除了年轻人，谁还会把双11双12当节日？
2.花钱还不够，医疗，教育，养老。虽然目前可能不是问题，但是在那里不存一笔钱晚上能睡得着吗？中国居民的人均储蓄率仍然很高，但银行里的钱很容易害怕花掉，除非老老少少为自己的未来做好妥善安排。
3.就是高房价。为了一套房掏空六个钱包是常事，中国人的平均负债率已经达到70%。小两口贷款买房养孩子，仔细算算剩下的日子。放开消费，暂时寄希望于。
如果说以上都是老生常谈，透露了一些自己心里没地方花、不敢花、没钱花的苦水，那么这次会议在强调需求侧改革的同时，又提出了另一个重大话题。
也就是互联网对我们的消费需求环境有什么影响？
在这次会议上，我讲了一句很刺耳的话，“加强反垄断，资本无序扩张”，然后回忆了之前的一系列事件，比如“马已经服了”，对大平台的管理指导。方向非常明显。原本还风头正劲的平台爸爸们是怎么突然成为攻击目标的？
我们如何在互联网上消费？比如你搜索一个非主流产品脱毛膏，在接下来的几个星期里，只要你打开电脑或者手机的屏幕，不管平台的大小颜色，各种脱毛剂产品都会被逼到你身上，就好像一只大猩猩坐在你的电脑前。这是目前的大数据画像和算法推荐。今年的疫情让我们很大一部分的父母，爷爷奶奶，养成了网购和收集信息的习惯，一旦经历了就停不下来了。
中国已经形成了全球最大的电子商务平台和移动支付网络。网购真的很方便，足不出户送货上门。同时也让你觉得货比一万，经济实惠。剁手的习惯根深蒂固，很难改掉。
但不知不觉中，一些极其可怕的问题也出现了:
1.大量线下门店消亡。尤其是最近几天，最激烈的社区购物平台取代了卖菜的话题。在线电子商务对大量小企业、商贩和商店的冲击无疑是致命的。这些其实都是低收入群体。
2.只要平台愿意推荐，(更多时候，高流量推荐是背后有钱买的)，一个网店，一个节日的销售额，可以超过几百个小店的摊位。打破地域限制的消费力，快速收敛于一点，是极其可怕的。毫无疑问，这背后有商业格局的重塑。终点是什么？真的要去所有店铺一起哀悼吗？
3.网络平台的定居者，包括经营户和生产者，日子也不好过。一方面，他们在低价促销，在大量竞争对手中占据一席之地；另一方面是通过竞价和提成来换取流量和机会。甚至有的厂商面临要么“二选一”(不能同时进入两个平台)要么走人的选择。
4.财富正在高速向互联网群体聚集。一方面通过收集庞大人口的消费红利，另一方面互联网厂商的上市市值可以在一夜之间超过银行、石化、航空等国家战略产业几十年积累的总市值。
5.利用手中容易获得的巨额资金去暴力收购各种细分行业，扼杀了实体经济，扼杀了创新和竞争的环境。资金不是配合国家进攻高端，而是利用垄断优势把小商小贩全部干掉。
6.利用多年积累的日益精密庞大的客户数据库，进行各种花式牟利，侵害消费者的各种权益。
除此之外，还可以继续下去，但归结为两点:垄断和贫富差距已经形成。
过去我们说垄断，或者技术垄断，比如高通做了微软的芯片和windows。我的产品可以决定一个公司甚至一个行业的生死。一种是市场垄断，比如俄罗斯天然气，资源丰富，每年冬天都能让欧洲国家提前开始瑟瑟发抖。在世界范围内，垄断企业，即使是自己国家的垄断企业，一般也不会手软，高额罚款、强制分拆都是常用手段。因为大家都知道垄断是一个国家产业发展的致命威胁。
像我们这种平台垄断的现象是绝无仅有的。一般的垄断，至少有一个具体的产品，电商是一个平台。即使有点技术，也是在别人的基础上开发的应用平台。就像一个商店，卖的是别人的货，全国人民都买，但只能两头暴利，还能左右双方的巨大权益。本来希望电商平台打通中间流通环节，让消费者受益。这次来了一个网上业主，更尴尬了。
我们都不得不承认，互联网的广泛应用给我们的社会进步带来了巨大的推动力，但今天，来自顶层从战略层面的风险预警和警示，已经说明了问题的严重性。
另一方面，在中国居民消费逐年减少的背景下，中国的奢侈品消费增长迅速。今年是逆势增长，占全球40%以上，贫富差距明显拉大。在不提高整体消费能力的情况下，依靠少数人的财富狂欢来提振国家的需求侧是不可能的，这必然是需求侧改革的一个考虑。
所以需求侧改革面临的问题是旧货没人买，钱不敢花，卖货渠道还存在问题。
供给侧改革如何实施？需求侧改革方法论的问题比较难回答，因为供给侧搞了五年了，卓有成效，只需要从实际中提炼。需求侧改革刚刚凸显，除了高层调整的几个重点，其他具体步骤还没有出台。但只提出问题，分析问题，不去解决问题，就是为了自保而捉弄牛。
我们先学习一下会议精神。
这段话里的每一个字都不是多余的，但是你把它放在一起看就看不懂了，是吗？我来提炼为三句话(没用)，抓住重点，解决问题，找准方向。投资和外贸的大趋势太宏观了，就让这两匹马跟着跑吧。让我们把重点放在个人消费领域。
说重点。既然是需求侧改革的重点，那我们先来看看老百姓有哪些大的需求。
1.豪斯:这是第一个大头，没人反驳吧？文件将房产列为专项，也可见重视程度。很多人没看到“住房不是投机”这几个字，看到“促进住房消费健康发展”就开始欢呼，说夜壶又要提出来了。
作为房地产从业者，无论从政策、金融环境、住房需求、资产传承等角度来看，房地产野蛮生长，成为资金蓄水池的时代已经一去不复返了。
那么如何才能促进住房消费的健康发展呢？“不要炒房”，字字千钧！住房消费本来包括两个主要渠道，一个是买房，一个是租房，这两个渠道都可以满足对住房的需求。
现在房价处于一种奇怪的状态。一二线城市和地域中心城市抵挡不住高涨的盖头和激情，三四线城市和后面的城市不可避免的大幅下跌。大城市的人口和资源都在涌入，短期内很难改变。但是，房地产绑架经济的局面不能不改变。
怎么改？鲧用堵治水，大禹用疏治水。结果一个死了，一个活了。你要用同样的方法对待房地产！通过限价、限贷、限售来控制房价，就是堵。大部分堵的人都会半夜围着售楼部摇号，摇号中奖客观上促进了人们对房价飙升的心理预期。
怎么稀疏？方法是:政府主导的住房租赁市场+租售同权。为什么说这个方法可以解决问题？
A.这房子是用来居住的。买还是租，要看性价比。现在的房子除了居住功能，还绑定了资产、落户、教育、医疗、发展机会等诸多附加价值。不然人家辛辛苦苦买那个钢筋混凝土外壳？
蛋壳租房已经证明，租房市场被无利可图的资本主导是一场灾难，所以只能搞类似新加坡的公租房。如果租的房子能拥有和买的房子一样的权利，为什么要牺牲这么多年的生活质量？现在长三角、珠三角都在想办法打通社保。这是否意味着为以后的同权创造条件？
B.房地产市场持续烧钱的另一个根本原因是地价。如何把一次性的卖地收入变成长期的财政收入？买房的房产税，空房税，租房的房租能平衡吗？
试想，当租售权和政府大量的公租房批量入市，住房得到解决，然后炒房的大锅全部付完。能否实现住房消费健康发展的目标，使住房消费比重降低，解放人们的钱袋子？世上无难事，只怕有心人。这不是我说的。你问谁了？自己去百度
2.那辆车。汽车也是我们消费的大头。中国连续10年汽车销量世界第一，汽车保有量也是2.5亿辆世界第一。当然，人均和发达国家还是有很大差距的。然而，它也面临着老问题。从2017开始，销量逐年下滑，想买车的人基本都买了。此外，由于环境污染、交通拥堵等原因，很多城市也开始采取限购、限牌等调控措施。
地产大头不能再拼命开发了。相对于汽车来说，它还是一个消耗品，相关的产业链有明显的带动作用，这样这个领域的潜在需求会再次爆发。怎么修？另一条赛道，也是弯道超车，方向是新能源车。
特斯拉作为世界新能源汽车老大，给了上海土地和钱。作为交换，他说:100%国产化率，除了品牌是美国的，车上所有零件都是中国的。这也是传统车企的教训。不拿市场换技术，那就拿真金白银换产业链。
很多人担心这个庞然大物会毁掉国内新能源汽车企业。回头看看高铁、家电、手机，一旦锁定完整产业链，中国企业就不好惹了。
中国新能源汽车全面换代大概是2030年。按照规划，届时销量占比40%，有条件的自动驾驶车辆达到70%，汽车能耗领先全球。新能源汽车将在全球占据优势，即上亿辆的销量将带动钢铁、橡胶、玻璃、电子产品等基础产品，以及电池、新能源转换装置、充电系统、物联网下无人驾驶系统等高科技标准的普及应用，将打开巨大的需求端。
就资本市场而言，一些占据头部规模和技术优势的车企和产业链关键环节企业，都陷入了至少10年的酒池肉林。
3.家用电器。通过家电下乡，传统家电在市场上已经趋于饱和，进入存量更新需求阶段。要突破需求瓶颈，就要打造基于5G和物联网的智能家电。
智能家电不是普通的带显示屏的家电。你拍手，光会这么低级。不注重产品功能，而是注重大数据和智能平台。没事的话可以搜一下国外的科幻电影。也许我们会先做他们想的。
4.农村体制。乡村振兴是接下来快速发展的主要引擎之一。我们刚刚实现了全部脱贫，也是快速提高农村人口收入，显著缩小城乡差距，释放消费潜力的战略布局。
中国有7亿多人口在后弦县的农村和城镇。拼多多是如何异军突起，迅速追到几个平台老板的？就是打农村包围城市的战役。农产品快速进口到城市，消费品低价进入农村。一个萝卜两头切，晒干。相对于其他宝贝来说，定位还是挺正确的。
5.丰富消费者对文化服务的需求。仓里满懂礼仪，充满了温情和文化。美国全球大丰收，足够一个大厂辛辛苦苦干一年。实际上这方面的需求还远远没有得到满足，还处于快速爆发式增长的阶段。
看到这里很多人觉得我在偷换概念。房子、汽车、家电、农产品不都是产品吗？不还是供给侧的概念吗？其实都有一个相同的特点，不是过去单一产品的升级，而是全新的消费生态。简单来说，就是形成了上述的消费生态。你有选择吗？不怕落伍吗？实际上开启了千万人的消费潜力，也就是我们常说的消费升级的本质。为什么我不提任何酒，食物和医疗？
类似的生态系统，比如5 G、北斗、大数据等。，都是国家设立的底层独立基础平台。亲自去看看新基础设施的七大投资领域。在这些平台上，将会出现无比丰富的各种新的应用场景，这些应用场景将会极大地改变我们未来的生活状态和消费方向。
供给侧改革不是中国首创，但需求侧改革是。因为这种生态消费观念和生活习惯的引导和改变，我们可以非常高效有序的完成，它可以作为一个系统工程来建设。这是我们开新账户的起点。若干年后，不知道谁会喊补旧账。
解决问题。
要解决的问题其实就是两点。
1.增加实际收入，减少无效支出。房价的资金占用和民生之忧都是系统工程，这里不用我多说。至于如何增加收入，除了随着社会的发展而上升，更多的还是要靠自己。自己认清形势，加强学习，跟随未来，抓住机遇。
2.第二个关键问题是理顺消费者血管里的各种沉积。文件中有一句话明确说，“完善公平竞争审查机制，加强反垄断和反不正当竞争执法”。
刚刚阿里巴巴、腾讯(看文章)、顺丰收到反垄断罚单，各50万的小额罚款。原因是他们在进行企业收购时没有提前报告。反垄断，制止资金无序扩张，不是闹着玩的。如何实施，就是通过这个案例来论证和实施。
之前列举的互联网平台电商的各种现象，相信后续会通过自查自纠和外力纠正逐步解决，也就是一旦开始就没有回头路了。珍妮留下了。
找准方向。
如果方向错了，你跑得再快，也只会离目标越来越远。“强化科技战略支撑，让产业链自主可控”，文件中也写得很清楚。这种芯片和5G之争真的很伤人，其次是肉疼，更难受。
中国强大到这种程度，后续的努力就不再是维护传统的领土主权，而是科技主权和经济主权。
从覆盖新的基础设施，从建立一个全新的生态基石，从重建世界经济地图的最后收费.....要打开新的消费蓝海，进而进攻星辰大海，进攻的技术武器只有一个:科技创新。