累计净值和单位净值的差额(单位净值是高还是低)

基金份额净值是指基金每份份额的当前净值，是市场交易申购和赎回的依据，是基金的最新价值。如兴全轻资产投资混合型基金近期净值为3.3270。如果买了这只基金，就要在3.3270元买1的基金，所以单位净值对基金的申购赎回有直接影响。这也是你需要及时关注的基金价格。如果涨得多，可以卖掉，书就变成现金了。

累计净值是指基金自成立以来的累计净值。因为中间可能会有分红，所以累计净值可能会高于单位净值。累计净值表示历史上这只基金给持有人赚了多少钱，也就是所谓的历史收益。带给投资者更多的是过去的历史成绩，对现在的参考价值比较小；但也是一个重要的参考因素。毕竟是衡量其长期回报的重要指标。买基金不能只看一周或者一个月的收益，还要看基金历年收益的整体变化。只有那些长短期收益好，波动小的基金才更值得普通投资者投资。

简而言之，基金的单位净值和累计净值是相辅相成的，单位净值是一个时点数据，代表的是现在；累计净值是一个时间段的数据，是过去无数单位净值的累计结果，代表过去。对于投资者来说，过去和现在同样重要，需要投资者高度重视。

基金单位资产净值是指每个基金单位所代表的基金资产净值。基金单位资产净值=/基金份额。

基金单位累计净值是指基金成立以来，不考虑历次分红的单位资产净值。等于基金资产净值，加上自基金成立以来累计分配的红利金额，反映基金自成立之日起连续期间的资产增值情况。

投资者申购和赎回基金份额的定价依据是申请当日的基金份额资产净值。