定投的基金份额是如何计算的?
基金定投一般是指基金的定期定额投资。即每月固定的一天,以固定的金额购买固定的基金。所以每个月都会有成本投入,每个工作日基金净值都会有变化。所以不同月份投资的基金净值极有可能是不一样的。每次购买的份额自然不同。
认购本金为扣除认购费用后的净认购金额,净认购金额除以基金净值即为当月的基金份额。
如果基金的申购费率不变,申购本金不变,那么净申购金额也不变。
也就是只有基金净值在变。
公式:净认购金额=认购本金/(1+认购费率)
基金份额-净认购金额/基金净值