银行工作人员告诉我的银行卡被警告了。发生了什么事？会上锁吗？

应该说是反洗钱系统的一个预警。没关系，只要你不是洗钱，不是做违法的事情，让他提前预警也没关系。

洗钱是金融行业的专业术语，是将非法所得合法化的行为。主要是指非法收入及其收益，通过各种手段掩盖和隐瞒其来源和性质，从而在形式上使其合法化。20世纪20年代，芝加哥黑手党的一位金融专家买了一台投币洗衣机，开了一家洗衣店。每天晚上，他在当天结算洗衣收入的时候，把违规的钱加进去，然后向税务局申报税款。税后的钱全部成为他的合法收入，这就是“洗钱”一词的由来。

2018 10 10中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》文件印发。洗钱的过程通常分为三个阶段，即处置阶段、培育阶段和整合阶段。处置阶段:指将犯罪所得投入清洗系统的过程，是最容易被察觉的阶段。培育阶段:即通过复杂的多层金融交易，使非法所得脱离来源，最大限度地分散，以隐藏线索，隐藏身份。整合阶段:形象地描述为“甩干”，即使违法变成合法，也为犯罪所得的金融提供了表面的合法掩护。犯罪所得披上合法的外衣后，犯罪所得可以自由享用这些肮脏的所得，一起使用洗干净的钱。

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖分子、非法军火商、腐败的政府官员和其他罪犯的活动和发展提供了动力。由于科学技术的迅速发展和金融服务的全球化，洗钱越来越国际化，与犯罪活动有关的金融问题也越来越复杂。根据国际货币基金组织的统计，全球每年非法洗钱的金额约占全球国内生产总值的2%至5%，从6000亿到1.8万亿美元不等，而且每年的金额还在增加100亿美元。特别是在当前经济全球化和资本流动国际化的形势下，洗钱对国际金融体系和国际政治经济秩序的安全危害极大。