不断下蛋的母鸡——红利指数基金
简单吗?但这很有效。以美股历史数据来看,该策略可以实现14%的年均回报率,远超道琼斯指数3%的年均表现。
好吧,让我们也这样做。
从a股市场中,每年挑选几十只高分红、高派息的股票并买入持有;每年调整一次。如果你挑50只上交所的股票,那就是上交所分红指数;如果你在深交所挑40只股票,那就是深交所分红指数;如果两个交易所一起挑100的股票,就是中证红利指数。
一次性买这么多股票太贵了!好吧,那就买个分红指数基金。红利指数基金,顾名思义,是被动跟踪红利指数的基金。每年按照分红指数的构成复制其全部或大部分股票,收益率与指数大致相当。基金购买起点也不高。大的基金平台现在100元起就可以买,费率大概是0.15%。
分红指数基金不错。
比如栗子,上证分红指数的选股标准:
(1)近两年连续支付现金分红,年现金分红率(税后)大于0;
(2)最近一年日均流通市值排名在前50%的上海a股;
(3)近一年日均成交额排名在沪市a股前50%的。
分红指标选股的基本标准是连续两年现金分红且税后分红率大于0——连续分红一般可以认为是公司稳定的现金流,而较高的分红率(股息/股价)意味着更多的分红或较低的股价。一般来说,纳入分红指数的股票都是盈利比较稳定的公司,也就是俗称的“蓝筹股”,会赚钱,会送钱。这类股票组成的指数自然净值表现会比其他指数更稳定,加上每年分红的特点,非常适合长期持有。它每年只收分红,平均收益率会很可观。在当前降息周期,固定收益惨不忍睹的情况下,投资分红指数基金是个不错的选择。
富国中证红利指数增加(100032)
目前,市场上有几种分红指数基金,如:
中国工商银行深圳证券交易所红利链接481012
大成中证红利090010
万家中证红利161907
我目前认真研究的是富国中证红利指数的增强。今天我就以此为例。
富国中证红利跟踪中证红利指数,比于大成中证红利和万家中证红利多一点主动管理(增强),所以跟踪误差较大(0.13%)。成立于2008年6月20日,165438+,是一只老牌基金,目前规模6.54亿。
这是它历年的股息表现:
然后我找了一份博时沪深300的分红业绩,成立于2003年,规模46亿:
瞬间感觉富国中证分红简直就是养老基金神器!
基金分红的时间安排一般是这样的:
权益登记日01-16
16号之前买入并持有的投资者,本次分红每份可获0.3元(敲黑板:基金分红目前不可扣税)。
除息日01-17
17日,郭芙中证红利基金净值将相应下跌0.3元。
红利发放日期01-19
19当天,选择现金分红的投资者将获得每股0.3元的现金;如果选择红利再投资,将自动购买相应金额的基金份额。
这里提醒一下:不要在分红登记日前几天买基金。
分红指数基金的净值属于“全价报价、全价交易”,也就是说,基金净值实际上是基金市值+待分配红利。由于成份股的红利发放时间不一致,基金一般会将收到的红利累加,在一定程度上一次性发放给投资者。
股权登记日前一交易日,即01-13,郭芙证券分红净值为1.384,约等于实际净值1.084+分红0.3。如果你是一年前买的基金,这0.3元的分红就相当于基金给你赚了多少,但如果你是在1.65433,这就相当于分红已经包含在购买价格里了。基本上可以认为红利发放日收到的红利是用自己的钱发放的(比如你用1,384元买了1,000份郭芙证券给栗子,过几天红利到账300元,你的基金市值就是1,084元,相当于300元的资金账户之旅又回来了)。
我从6月5438+10月开始定投,分红的时候投了3500块,分红700多块。刚开始很开心,收益率20%。后来仔细算了一下,有将近一半的分红从我的左口袋到了右口袋(接下来几个月净值基本在1.3元上下波动),所以不要一看到有基金要分红就买,钱会从我的左口袋到我的右口袋。
红利指数最好的调料是耐心。
红利指数基金是一只肥母鸡。优点是产卵稳定,缺点是产卵频率以年计算。因为分红指数基金的成份股基本都是盈利稳定的现金牛公司,这类公司的股价一般不会有太大波动,分红指数基金的制胜武器不是资本利得。所以小伙伴不妨采取定投的方式,时不时的投点钱进去,长期持有。真的是稳稳的幸福。