请问shibor和IBO在银行贷款利率上有什么区别？

SHIBOR 2007年6月4日，65438+10月4日，SHIBOR正式投入运行。全称是“上海银行间同业拆放利率”(SHIBOR)，被誉为中国的Libor(伦敦银行间同业拆放利率)，是中国人民银行希望培育的基准利率体系。Shibor是中国货币市场的基准利率。它以16报价银行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价的算术平均值，自2007年10月4日65438+起正式投入运行。Shibor是由信用等级高的银行组成的报价组自主报价的人民币银行间同业拆放利率计算确定的算术平均利率。这是一个简单的，无担保和批发利率。目前向社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1月、3个月、6个月、9个月和1年。Shibor报价银行是公开市场的一级交易商或外汇市场的做市商。是中国货币市场人民币交易相对活跃、信息披露充分的银行。每个交易日根据各报价银行的报价，剔除最高报价和最低报价，对剩余报价进行算术平均计算后得到各期限品种的Shibor，并于11:30发布。

财华社深圳新闻中心ibo 001 2.4632 ibo 007 2.8228 ibo 014 2.8358 ibo 021 3.3000 ibo 1m 3.0225 ibo 2m 2.8800 ibo 3m 3.2000 FINT[PFS TBM，外汇]

本周一，银行间同业拆借市场总成交5071.5亿元，数额巨大。那天卖了六个品种。其中，IBO001加权价格为1.9679%，较前一交易日加权价格下跌1 BP，共成交458.44亿元，占比90%；IBO007加权价2.2341%，较前一交易日下跌近12 BP，成交36.95亿元，占比7%。IBO014加权价2.7599%，较前一交易日上涨近4 BP，成交6543.8+0亿元。此外，1M、3M、1Y少数品种成交，其中IBO1M加权价2.97%，成交金额2500万元；IBO3M加权价格3.4%，成交额6543.8+0亿元；IBO1Y加权价格3.593%，成交5000万元。

本周银行间市场资金面继续保持相对宽松，短期拆借利率保持低位稳定。近期市场对流动性持乐观态度，缺乏大规模IPO是市场流动性宽松的重要原因。当天银行间市场资金利率在7天内保持小幅下行，隔夜交易总量巨大，显示出市场对当前流动性的高度认可。