基金净值是什么意思？基金净值是多少？

单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是将投资组合中股票、债券或其他证券(包括现金)的价值相加，扣除相关费用，余额除以总份额。

比如一只50万股的基金，其资产包括900万股和100万现金，其资产净值应为20元(扣除相关费用)。

累计净值是以单位净值为基础，加上基金的历史分红金额。即:累计净值=单位净值，每次历史分红。

一般来说，买卖基金的时候，很多时候要关注单位净值；只有当我们要追溯基金的长期历史表现时，才会关注累计净值。

扩展数据:

基金单位净值估值是指对某一价格下基金资产净值的估计。计算单位基金资产净值是关键。基金通常投资于证券市场的各种投资工具，如股票和债券。因为这些资产的市场价格是不断变化的，只有每天重新计算单位基金资产净值，才能及时体现基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:

1.上市股票和债券按计算日收盘价计算。当日无交易的，按照最近一个交易日的收盘价计算。

2.非上市股票按成本价计算。

3.非上市国债和未到期定期存款按估值日应计利息加本金计算。

4.如遇特殊情况，无法或不适宜按照上述规定确定资产价值的，由基金管理人按照国家有关规定处理。

基金单位资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数，其中总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；负债总额是指因资金运作和融资而产生的负债，包括应付他人费用、应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行的基金份额总数。

累计单位净值=基金成立后的单位净值+累计单位分红金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值的未来增长才是判断投资价值的关键。净值的高低不仅受基金经理管理能力的影响，还受其他诸多因素的影响。

参考资料:

基金单位净值-百度百科基金累计净值-百度百科