如何计算基金的单位净值和累计净值？

基金单位资产净值是指每个基金单位所代表的基金资产净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。\x0d\基金单位累计净值是指自基金成立以来，不考虑历次分红的单位资产净值。等于基金当前资产净值，加上自基金成立以来累计分配的红利金额，反映基金自成立之日起连续期间的资产增值情况。累计单位净值=基金成立后的单位净值+累计单位分红金额。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值的未来增长才是判断投资价值的关键。净值的高低不仅受基金经理管理能力的影响，还受其他诸多因素的影响。\x0d\\x0d\投资者申购、赎回基金份额时，定价依据为申请申购、赎回当日的基金份额资产净值。\ x0d \ x0d \基金认购的计算公式为:认购费=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+自认购日至基金成立日的利息认购份额。\x0d\基金认购的计算公式为:认购费=认购金额×认购费率。认购份额=(认购金额-认购费用)÷申请日的基金单位净值。\x0d\基金赎回的计算公式为:赎回费=赎回份额×赎回日基金单位净值×赎回费率。