长信金利基金累计净值是什么意思？

基金自发行以来未进行分红的，单位净值等于累计净值。否则，累计净值一般大于单位净值。

比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。分红除权后基金份额净值为65，438+0.0元，累计净值为65，438+0.5元(每份0.5元折算成现金进入投资者账户)。

现在是单位净值2元基金，决定按照1:1的比例拆分份额。拆分后基金单位净值为65，438+0.0元，累计净值为2.0元(投资者账户内的基金份额增加65，438+0倍，原持有65，438+0，000点变为2，000点，保持总资产不变)。