如何识破投资骗局和融资骗局

一般骗局一般有以下五种形式:

1.检验费

融资骗子联系企业时，在不了解企业情况的情况下，要求参观企业，并要求缴纳检查费；

2.项目验收费

项目验收费是指融资骗子在收到企业相关资料后，对项目进行评估和预审所发生的费用。特别是有外资背景的投资咨询机构，往往会收取项目验收费，作为项目控制程序和成本转移的一种方式。

3.撰写商业计划的成本

融资骗子一般会要求融资公司提供项目商业计划书。一般企业做了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并将其作为项目进行的必要环节；要求提供一份所谓“国际标准格式”的商业计划书。

4.评估费

融资过程中，融资骗子会要求对资产或项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；

5.保证金

融资骗子要求融资企业严格按照其预设的程序操作，否则不予进行；出资方对违约设定了严格的条款。

6.律师费

这是最欺诈的费用。现在造假公司很难收检测费，评估费，押金。收诉讼费相对容易。这个律师费大部分会返还给诈骗公司。

二、设置融资骗局的常见步骤

1.广撒网，试听“目标客户”

融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供一套专业的融资方案和步骤，专业设计一套针对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体上；在网上，我讲述各种融资理论，并借助一些

在国家政府机构或社会组织为企业提供培训、咨询会、论坛等活动中，把融资“话术报告”做得惟妙惟肖，甚至能提供成功的融资案例，足以服人，可信度高。

2.为“有价值的客户”洗白烦恼

经过第一阶段的海选，筛选出一些“有价值的客户”进行洗脑。夸你的企业前途光明，市场潜力大，项目多好。企业可以通过其包装获得所需的融资，并多次表示前期咨询不收费。最终会让融资者心花怒放，被麻醉，降低判断力，为他们实施下一步诈骗打开方便之门。

3.派遣“专家”进行“实地考察”

所谓的专家“实地考察”，就是骗取考察费，大概是1-3万元(目前融资骗子长期钓大鱼，一般不会从这个项目中获得太多收入)，派几个人到项目现场进行所谓的考察，为了显示自己是比较正规的公司，同时还会带一个律师。我们还需要做一个律师信用的报告，就是律师假装查企业的营业执照，银行开户许可证等信息，这个报告的费用是10-15000元。为了增加可信度，骗子还会做一个项目考察的实地记录提纲，他们会一起签字，表示大家都同意，说这些文件要提交给所谓的总部审批等谎言，给融资企业的负责人吃一颗定心丸，让你觉得钱花得值，项目有前景，这样他们就可以实施下一步的诈骗了。

4.初审合格后签订合资意向书。

大约过了两个星期，融资骗子通过电话告诉企业:“你的项目通过了，总部决定投资。请到北京来签署相关法律文件。”在签订合资意向书或者投资协议的时候，骗子只告诉你这个时候需要补充一些资料。他们假装告诉融资人，现在总部要求必须由总部认可的权威机构编制符合国际惯例的中英文版商业计划书。你会和北京XX投资咨询管理有限公司协商，假装“我们会尽力帮你打招呼，打些折扣。你在投资过程中，很多地方都需要它。

融资人被其打动，随着投资协议的签订，骗子抓住了融资人的心理，发动了攻势。所谓符合国际惯例的中英文版商业计划书1.5-0.2万元，就这样落入了融资骗子同伙的账户。

5.进行资产评估

骗取商业计划书1.5-20万元后，开始骗取资产评估报告。融资骗子的理由是“你的企业的资产会被评估，然后项目本身会被用作抵押品”。听到这样“合理”的要求，融资方似乎觉得应该这么做，不然投资人怎么放心“投资”呢？在这样“合理”的情况下，资产评估报告的费用高达20-30万元，甚至更多，落入融资诈骗分子指定的资产评估机构的账户(当然资产评估机构也是他们的帮凶)。如果企业支付了这些钱，就意味着陷入了深渊，无法自拔。

6.分析项目的投资安全性和增值潜力。在你支付了资产评估报告的费用后，造假公司知道融资人此时的心理需求，所以会一直提醒你“第一批几千万先打到你账户”。为了稳定你的情绪，打消你的顾虑，有必要安排“财务部”的人过来和你谈财务事宜，并进一步对项目的投资安全性和增值潜力做分析报告。答案是:“项目投资安全性及增值潜力分析报告”654.38+0.5万元以上，“按照美国会计准则的三年财务审计报告”654.38+0万元。融资者交钱能得到什么？答案是:几张不值钱的纸。这些骗子神神秘秘，有“充分的理由”，让你觉得他们不直接拿钱，只为这些举报买单。当企业融资到这种程度，虽然有些顾虑，但感觉不愿意放弃；但是继续下去，我感觉这里面有阴谋。7.融资骗子在设计了担保骗局，骗取了上述大额资金后，还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目搬到所谓的担保公司(也是帮凶)。骗子的谎言是:“因为是第一次合作，第一批资金是为了降低我们的投资风险。

需要担保公司担保。“如果落入这个陷阱，‘担保公司’会与融资方签订《融资担保合同》，担保费为“融资”金额的2.5-3%。骗子早已看透了融资者的心理活动，此时受害者觉得只剩下最后一步了。如果上面花的钱都放弃了，很有可能成功。但是，如果你交了担保费，“担保公司”要求你继续玩上面的“检查”游戏。你会继续吗？最后，诈骗公司还是有借口骗人的。融资方开户的银行只有出具银行保函才能拿到第一批投资款。你能做到吗？不这样做就是金融家的“违约”。

8.在这个阶段，是融资企业选择继续还是自动退出的时候了。如果再进一步，就必须进行更多的投入，看不到结果。如果继续下去，可能会因为自身原因导致违约和支付违约金。

有些融资公司认为，既然前期投入很多，放弃就可惜了，还会继续走下去，结果往往是越陷越深。这时候，最好的选择当然是到此为止。觉得自己倒霉，就该交“学费”。

三、如何防范融资诈骗

1.辨别真假融资服务机构的方法主要有:

(1)是否站在企业的角度考虑问题；

(2)是否具有融资经验和专业素养；

(3)收费是否与所提供服务的价值相符，质价比如何；

(四)提供的服务是否符合企业的实际情况；

(5)签订合同时是否存在合同条款陷阱；

(6)与出资人是什么关系，职位是否独立；

(七)服务机构背景和融资服务人员素质；

(8)盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或风险代理为目的。

2.辨别真假投资公司的方法

正规出资人与上述在服务工作流程上设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有许多不同之处，主要包括:

(1)自行承担交通费用；

(2)不要求企业在融资过程中对资产或项目进行评估；

(3)中介机构在操作过程中需要介入时，不指定融资服务机构，如事物办、评估机构等；

(4)承担全部或部分经营过程费用；

(5)要投资的项目或要投资的合作企业，从一开始就很详细；亲自与企业及其融资服务机构进行项目论证；

(6)有严格的投资方向和原则；

(7)不具备条件的企业不予进行；

(8)成功前不收取流程费；

(9)不急于与企业签订合作协议；

(10)签订的合作协议非常公平，不存在合同条款陷阱。

3.企业应加强自我防范意识

(1)调查确认投资公司或融资服务机构。

(2)认真接受朋友的建议。无论是企业团队的关联人，还是别人介绍的出资人或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根源。解决问题的关键是融资企业要严格把关工作流程和选择标准，提高防范意识和技术。

(3)不要投机取巧。

(4)提高判断力。企业对出资方和融资服务机构缺乏判断，是陷入融资诈骗的重要原因之一。因此，企业在融资实践过程中不断积累经验，积极学习相关知识。

(5)请专业的融资顾问全程跟踪。服务企业可以选择有职业道德、经验丰富的融资服务机构，可以站在企业的角度作为融资顾问，也可以邀请律师参与，提前判断机构的性质和真实性，在签订协议前慎重选择，防患于未然。