近5年典型的雷击p2p有哪些?
案例1:林山金融
林山金融公司被怀疑自私自利。投资人的钱通过POS机直接转到公司账户,公司却将钱转到林山控制人的公司投资实业,投资人每个月收到的钱都是从私人账户转出,属于严重的自负盈亏行为;公司借新还旧,支付高额利息。林山金融承诺极高的回报率,但警方调查后发现,林山金融申报的投资项目并不盈利,通过借新还旧的方式偿还前期投资人的到期本息。虚假宣传,打造“大到不能倒”的形象。警方通报,林山金融不惜花费巨资进行包装宣传,在民众中营造“大到不能倒”的企业形象,骗取投资者信任;该公司被处罚了两次。2015年7月3日因违反《公司登记管理条例》相关规定被责令整改并罚款55万元,同年2月6日因虚假宣传再次被罚款10,000元。
案例二:小唐僧
唐笑·蒙克实际控制的背景很神秘。执行董事、总经理被质疑为代理人,实际控制人有“神秘背景”,至今无人对此澄清;平台没有银行存管。自2065438+2005年5月成立以来,唐未在网上银行存款。“高额返利”在业内早有名气。因为理财也可以返现,平台的“羊毛流量”很大;平台的信息披露较差。信息披露不畅一直为人所诟病,募集资金的真实用途、还款来源、资产抵押等都没有披露。为了获得投资者的信任和接受,极力披上国有资产的外衣,于是就有了假央企“瑞宝力源”事件。
案例3:连笔金融
连笔的金融收益率极高。连笔理财“3月贝尔宝”和“6月贝尔宝”两款产品的历史年化收益率分别达到10%和12%,均高于市场平均水平;平台有自融之嫌。投资者投资连笔的产品,所有资金在斐济供应商之间流动,包括变更计划。斐讯和连笔之间有很大的自立嫌疑,斐讯的财务状况很糟糕;明显不合规。官网的服务协议写明:“本公司对金融产品交易参与者的真实性、充分性、可靠性、准确性、完整性和合法性不承担任何责任”,“本公司股东、创始人及员工不保证平台内容的真实性、充分性、及时性、可靠性、完整性和有效性,并免除由此产生的任何法律责任”,明显违反合规要求。没有银行存款。自成立以来,连笔金融没有在网上银行存款。
案例4:唐雅金融
唐雅金融是知名的高返利P2P平台,网贷之家显示其参考收益率高达16.6%。平台有自融之嫌。如果说其他平台的自我整合还是遮遮掩掩,那么唐雅金融就是明目张胆的自我整合。自2065438+2007年6月以来,唐雅金融的许多目标都明确表示为其股东或其产业融资。其中一个借款标的明确写着借款对象为“唐雅控股集团参股的企业股东”,另一个创业标的也明确写着“融资项目为唐雅家具馆”。平台上线至今未接入银行存管。